Política KYC e AML

Na prática, o KYC em Quarfina significa que recolhemos e confirmamos um pequeno conjunto de factos básicos sobre si: o seu nome completo, a sua data de nascimento, o seu país de residência, os seus dados de contacto e o método de pagamento que pretende utilizar. Comparamos os dados que digitou no formulário de registo com os dados apresentados nos documentos que envia.

O que não fazemos

Não solicitamos a sua senha de banca eletrónica, o seu código PIN completo do cartão, nem permissão para acesso remoto ao seu equipamento. Ninguém do nosso staff pedirá nunca estas informações. Qualquer comunicação que requeira estes dados não é autorizada por nós e deve ser denunciada via formulário de denúncia.

Os controlos AML são mais amplos do que uma verificação de identidade única. Cobrem classificação de risco de novas contas, rastreio de sanções e pessoas politicamente expostas, limites em padrões de financiamento incomuns, manutenção de registos, escalação interna de atividades suspeitas e, quando a lei aplicável o exigir, comunicação à autoridade competente.

Quando as regras AML e uma instrução de cliente entram em conflito, as regras AML têm prioridade. Isto pode significar uma transação atrasada, um pedido de documentos adicionais ou uma conta restrita até à resolução do assunto.

1. 01

   Obrigação legal

   Os serviços que detêm ou transmitem fundos de clientes são geralmente obrigados a identificar os seus clientes antes de prestarem o serviço. Isto não é opcional e aplica-se a todas as contas sem exceção.

2. 02

   Proteger o seu dinheiro

   A validação de identidade associa uma conta a um titular identificável. Torna a apropriação indevida de conta consideravelmente mais complexa e garante que os levantamentos apenas possam ir para um método de pagamento comprovadamente seu.

3. 03

   Manter a plataforma limpa

   O rastreio mantém as partes sancionadas e a atividade de sociedades anónimas sem transparência fora da plataforma, o que protege todos os outros clientes que a utilizam.

4. 04

   Levantamentos mais rápidos depois

   Uma conta já validada fica isenta de verificações no momento do levantamento, período em que a celeridade é particularmente apreciada.

1. Documento de identidade

Um documento emitido pelo governo que mostre a sua fotografia, nome completo, data de nascimento, número do documento e data de validade. Os tipos comummente aceites são um passaporte, um cartão de identidade nacional ou uma carta de condução quando emitida como documento de identidade fotográfico. O documento deve ser válido e não estar expirado.

2. Comprovativo de morada

Um documento recente, normalmente emitido nos últimos meses, que mostre o seu nome e a sua morada de residência tal como consta na sua conta. Os exemplos típicos são um extracto de conta de serviços, um extracto bancário ou de cartão, um aviso de imposto local ou municipal, ou uma carta oficial de uma autoridade pública. Caixas postais e moradas pertencentes a terceiros não são aceites.

3. Comprovativo do método de pagamento

Prova de que o instrumento de financiamento lhe pertence. Para um cartão, é normalmente uma imagem do cartão mostrando o seu nome, os primeiros seis e últimos quatro dígitos e a data de validade, com os dígitos restantes e o código de segurança cobertos. Para uma transferência de uma conta bancária, é um extracto ou confirmação em seu nome mostrando o identificador da conta. Para uma carteira electrónica, uma captura de ecrã do perfil da conta mostrando o seu nome e o identificador da conta.

Formatos e tamanho de ficheiro

Os limites de carregamento, os tipos de ficheiro aceites e quaisquer pedidos adicionais de documentos são apresentados na área de verificação da sua conta. Documentos numa língua diferente da língua da conta podem exigir tradução; a equipa de conformidade informá-lo-á se tal for aplicável.

1. 01

   Registar

   Crie a conta com o seu verdadeiro nome legal, data de nascimento, país de residência, correio electrónico e número de telefone. Os detalhes que não correspondem aos seus documentos são a causa mais comum de atraso.

2. 02

   Confirme os dados de contacto

   Confirme o seu endereço de correio electrónico e, quando solicitado, o seu número de telefone. Isto prova que os canais de contacto lhe pertencem.

3. 03

   Carregue o seu documento de identidade

   Carregue as páginas que contêm a sua fotografia e dados pessoais. Algumas verificações incluem uma breve etapa de vivacidade ou autofoto para confirmar que o documento pertence à pessoa que o detém.

4. 04

   Carregue comprovativo de morada

   Submeta um documento válido e atual emitido em seu nome e na morada que consta do seu registo.

5. 05

   Confirme o método de pagamento

   Disponibilize comprovação do instrumento financeiro que usará para depósitos e recebimento de levantamentos.

6. 06

   Análise e verificação

   A nossa divisão de compliance examina o ficheiro, realiza as análises de conformidade regulatória e risco necessárias, e aprova a conta ou solicita ajustes.

7. 07

   Confirmação

   O utilizador recebe uma notificação quando o estado da conta muda. O estado atual é sempre visível na área de verificação da sua conta.

A duração da análise varia conforme o volume, a qualidade dos ficheiros carregados e se análises suplementares forem necessárias. O intervalo de processamento aplicável à sua conta, juntamente com o estado presente de cada ficheiro, encontra-se disponível na sua área pessoal - este prazo indicado é o que deve seguir, não qualquer outro prazo mencionado em locais alternativos.

• Submissões nítidas, preenchidas na totalidade e sem qualquer manipulação são analisadas num período mais breve.
• Os pedidos apresentados fora do horário comercial ficam em fila de espera para o próximo dia útil.
• A análise melhorada, quando necessária, acrescenta tempo e é comunicada ao utilizador.

Se uma decisão não lhe for clara, contacte o apoio e peça a razão. Quando a lei nos permite explicar, faremos.

O que é monitorizado

Padrões incomuns de depósitos e levantamentos, trocas frequentes do instrumento de pagamento, mudanças de localização geográfica ou dados pessoais, operações incompatíveis com o histórico fornecido durante o registo, e toda a atividade marcada pelos nossos sistemas de avaliação.

O que pode acontecer como resultado

• Uma solicitação para que forneça documentos renovados ou uma justificação relativamente à origem dos montantes depositados.
• Um bloqueio provisório de uma transação em particular durante o período de revisão.
• Modificação dos limites vigentes na sua conta.
• Limitação ou cancelamento da conta quando exigido pela lei.

Registos

Os dados pessoais e históricos de operações são conservados conforme estabelecido pela legislação vigente após o encerramento da conta, sendo processados em concordância com a nossa Política de Privacidade. Em determinadas situações, a legislação nos impede de comunicar a um cliente que um relatório foi submetido.

• Forneça informações precisas, actuais e completas, e mantenha-as actualizadas.
• Utilize apenas os seus próprios fundos e os seus próprios instrumentos de pagamento - nunca os de terceiros.
• Mantenha uma única conta e guarde as suas credenciais em sigilo.
• Responda aos pedidos de documentos dentro do prazo indicado no pedido.
• Contacte-nos sem demora se alterar o seu país de domicílio, denominação legal ou forma de pagamento.
• Notifique-nos imediatamente caso suspeite de entrada não autorizada na sua conta.

Submeter documentos falsificados ou alterados é um assunto grave. Resulta no encerramento da conta e, quando a lei aplicável o exigir, na notificação da autoridade competente.

Licenças e informações regulamentares